--> -->

Mối nguy khó lường từ việc mua bán tài khoản ngân hàng

Tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng trái phép đang trở thành vấn nạn đáng báo động, không chỉ gây thiệt hại về tài sản mà còn là cánh cửa cho hàng loạt hành vi phạm pháp như lừa đảo trực tuyến, rửa tiền và các loại tội phạm xuyên quốc gia. Trước thực trạng này, lực lượng Công an và các cơ quan chức năng đang tăng cường đấu tranh quyết liệt nhằm triệt phá những đường dây tinh vi, bảo vệ an ninh trật tự xã hội.
Cảnh báo nguy cơ bị kiểm soát điện thoại từ số tài khoản ngân hàng lạ Siết chặt SIM rác, tài khoản ảo: Đánh mạnh vào tội phạm công nghệ cao

Những con số đáng báo động

Mới đây, Công an tỉnh Ninh Bình đã đồng loạt bắt giữ 8 đối tượng trong một chuyên án lớn về mua bán tài khoản ngân hàng. Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, đường dây này do ba đối tượng cầm đầu, chuyên thu mua thông tin tài khoản từ học sinh, sinh viên trên toàn quốc thông qua mạng xã hội. Chúng dụ dỗ những người chưa hiểu biết pháp luật mở tài khoản ngân hàng và bán lại với giá từ 500.000 đến 3 triệu đồng.

Các tài khoản sau đó được sử dụng cho nhiều hoạt động bất hợp pháp như giao dịch lừa đảo, đánh bạc trực tuyến, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh địa phương. Tại nơi ở và các phương tiện liên quan, lực lượng chức năng thu giữ 6 bộ máy vi tính, hơn 400 điện thoại di động và hơn 3.000 thẻ tài khoản ngân hàng – một con số kỷ lục cho thấy mức độ lan rộng của loại tội phạm này. Hiện Công an Ninh Bình đang tiếp tục điều tra mở rộng, đồng thời kêu gọi những người đã từng mở và bán tài khoản sớm trình diện để được hưởng khoan hồng.

Mối nguy khó lường từ việc mua bán tài khoản ngân hàng
Các đối tượng cùng tang vật. Ảnh: Công an Ninh Bình

Không chỉ riêng Ninh Bình, tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng còn diễn ra phổ biến trên cả nước. Tại Thanh Hóa, đầu năm 2025, Công an một huyện đã khởi tố vụ án, bắt giam bốn đối tượng vì hành vi tương tự. Trong vòng chưa đầy hai năm, nhóm này đã giao dịch trái phép hàng ngàn tài khoản ngân hàng trên khắp các tỉnh, thành. Những hệ lụy mà người dân gánh chịu vì thiếu hiểu biết là vô cùng nghiêm trọng.

Còn tại Đồng Tháp, một người đàn ông vì ham kiếm vài triệu đồng đã bán tài khoản ngân hàng của mình cho một nhóm tội phạm tổ chức nhập cảnh trái phép. Hậu quả, ông bị xử phạt hành chính hơn 127 triệu đồng, đồng thời khiến vợ và cha vợ bị liên lụy do cho mượn giấy tờ để mở tài khoản.

Cảnh báo từ chuyên gia

Chỉ cần gõ từ khóa “mua bán tài khoản ngân hàng” trên mạng xã hội, hàng loạt nhóm công khai hiện ra, rao mua, cho thuê tài khoản cá nhân, thậm chí cung cấp cả thiết bị đã cài sẵn ứng dụng ngân hàng. Nhiều đối tượng còn rao bán tài khoản doanh nghiệp với giá cao, kèm điện thoại đã cấu hình sẵn để tránh bị phát hiện.

Theo đại diện Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, các đối tượng thường lợi dụng sự nhẹ dạ, thiếu kiến thức pháp luật của sinh viên, người lao động để dụ dỗ, thậm chí trả tiền ngay sau khi giao nộp tài khoản, SIM điện thoại, và thông tin truy cập Internet Banking. Một số trường hợp còn tạo tài khoản giả bằng giấy tờ tùy thân giả mạo hoặc thông tin cá nhân bị đánh cắp, thậm chí dùng công nghệ cao để tạo video khuôn mặt nhằm vượt qua hệ thống xác thực sinh trắc học.

Trước tình hình đó, các ngân hàng đã bắt đầu siết chặt quy trình mở và duy trì tài khoản. Nhiều ngân hàng yêu cầu xác thực sinh trắc học 100%, đồng thời theo dõi sát giao dịch để phát hiện bất thường. Các biện pháp như yêu cầu cập nhật thông tin định kỳ, khóa giao dịch tạm thời khi có dấu hiệu lạ, đang được áp dụng đồng loạt.

Mối nguy khó lường từ việc mua bán tài khoản ngân hàng
Ảnh minh họa.

Một số ngân hàng cũng đẩy mạnh truyền thông, hướng dẫn khách hàng cách sử dụng các tính năng bảo mật và cảnh báo về rủi ro khi chia sẻ thông tin cá nhân. Theo chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước, từ tháng 9/2025, các ngân hàng sẽ tiến hành vô hiệu hóa hơn 86 triệu tài khoản cá nhân chưa xác thực sinh trắc học, nhiều trong số đó là tài khoản “rác” tiềm ẩn nguy cơ bị tội phạm công nghệ lợi dụng.

Về mặt pháp lý, hành vi cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị xử phạt từ 40 đến 100 triệu đồng, tùy theo mức độ vi phạm. Trong trường hợp nghiêm trọng, người vi phạm có thể bị truy tố hình sự với tội danh thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán trái phép thông tin cá nhân, thậm chí bị coi là đồng phạm với các hành vi phạm pháp sử dụng tài khoản đó.

Để tự bảo vệ, người dân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không chia sẻ thông tin ngân hàng cá nhân, cẩn trọng trước các lời mời gọi “kiếm tiền nhanh” liên quan đến việc mở hoặc cho thuê tài khoản. Việc kiểm tra định kỳ các giao dịch, đăng ký các dịch vụ thông báo biến động số dư và thông báo giao dịch bất thường là cần thiết để phát hiện kịp thời nguy cơ bị lợi dụng. Trong mọi trường hợp nghi ngờ, cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng hoặc trình báo cơ quan chức năng.

Nạn mua bán tài khoản ngân hàng đang trở thành một trong những thách thức lớn nhất trong bối cảnh công nghệ phát triển nhanh chóng. Cuộc chiến chống lại loại tội phạm này không chỉ cần đến sự quyết liệt của cơ quan chức năng và hệ thống ngân hàng mà còn đòi hỏi ý thức và trách nhiệm từ mỗi công dân trong việc bảo vệ thông tin tài chính cá nhân.

T.An

Nên xem

Bochum vs Leverkusen: Bài kiểm tra trước mùa giải mới

Bochum vs Leverkusen: Bài kiểm tra trước mùa giải mới

Trận giao hữu giữa Bochum và Bayer Leverkusen tại Vonovia Ruhrstadion, dù chỉ mang tính thử nghiệm, hứa hẹn sẽ là một cuộc đọ sức đáng chú ý khi cả hai đội đều có những mục tiêu riêng trong giai đoạn tiền mùa giải. Với một Bochum đang khao khát khẳng định lại mình và một Leverkusen cần lấy lại phong độ, đây sẽ là cơ hội để HLV hai bên kiểm tra chiều sâu đội hình và các phương án chiến thuật.
Tỷ giá USD hôm nay (27/7): Giá USD thế giới tiếp tục tăng

Tỷ giá USD hôm nay (27/7): Giá USD thế giới tiếp tục tăng

Tỷ giá USD hôm nay (27/7): Trên thị trường Mỹ, chỉ số USD Index tăng lên mức 97,67 điểm.
Chung kết EURO Nữ 2025 - Anh vs Tây Ban Nha: Cơ hội lịch sử “lên đỉnh” châu Âu

Chung kết EURO Nữ 2025 - Anh vs Tây Ban Nha: Cơ hội lịch sử “lên đỉnh” châu Âu

Trận chung kết EURO Nữ 2025 vào lúc 23h00 ngày 27/7 hứa hẹn sẽ là một cuộc đối đầu nảy lửa giữa hai cường quốc bóng đá nữ: Nữ Anh và Nữ Tây Ban Nha. Dù được đánh giá là hai đội bóng có thực lực tương đồng, nhưng lịch sử đối đầu gần đây cùng với phong độ hiện tại đang tạo nên một bức tranh nghiêng nhẹ về phía những cô gái đến từ bán đảo Iberia.
Nhận định trận đấu Barcelona vs Vissel Kobe: Màn ra mắt mùa giải

Nhận định trận đấu Barcelona vs Vissel Kobe: Màn ra mắt mùa giải

Sau những lùm xùm tưởng chừng sẽ hủy bỏ, người hâm mộ bóng đá châu Á cuối cùng cũng có thể thở phào khi trận giao hữu giữa Barcelona và Vissel Kobe đã chính thức được khôi phục. Trận đấu diễn ra vào lúc 17h00 ngày 27/7 (theo giờ Việt Nam) này không chỉ là màn ra mắt mùa giải 2025/26 của gã khổng lồ xứ Catalunya dưới triều đại Hansi Flick, mà còn là bài kiểm tra thú vị với một Vissel Kobe đang có phong độ cực kỳ ấn tượng tại J1 League.
Giá vàng hôm nay (27/7): Vàng trong nước và thế giới giảm mạnh

Giá vàng hôm nay (27/7): Vàng trong nước và thế giới giảm mạnh

Giá vàng hôm nay (27/7): Giá vàng miếng trong nước giảm mạnh 600.000 đồng/lượng, bán ra ở mức 121,1 triệu đồng/lượng. Giá vàng thế giới liên tục sụt giảm những phiên cuối tuần khiến kim loại quý khép lại tuần giao dịch ảm đạm.
Ghé thăm Bảo tàng chiến thắng B52 nhân Ngày Thương binh - Liệt sĩ

Ghé thăm Bảo tàng chiến thắng B52 nhân Ngày Thương binh - Liệt sĩ

Ngày Thương binh - Liệt sĩ (27/7) là dịp để cả nước tưởng nhớ và tri ân những người con đã ngã xuống vì độc lập, tự do của Tổ quốc. Giữa không gian lịch sử của Bảo tàng chiến thắng B52, từng mảnh xác máy bay cháy đen, từng hiện vật khói lửa như nhắc nhớ về những ngày tháng Hà Nội đỏ lửa, nơi quân và dân đã chiến đấu anh dũng để bảo vệ bầu trời Tổ quốc. Đến bảo tàng vào ngày này, mỗi bước chân như chậm lại, lắng nghe tiếng vọng lịch sử, để càng thêm trân trọng sự hy sinh và giá trị của hòa bình hôm nay.
Hà Nội: Vun bồi truyền thống “Uống nước nhớ nguồn”

Hà Nội: Vun bồi truyền thống “Uống nước nhớ nguồn”

Là địa phương tập trung đông người có công và thân nhân sinh sống, những năm qua, Đảng bộ, chính quyền và nhân dân Thủ đô luôn quan tâm thực hiện tốt công tác đền ơn, đáp nghĩa, tri ân gia đình chính sách, người có công, động viên người có công vươn lên trong cuộc sống qua đó vun bồi, thắp sáng thêm đạo lý “Uống nước nhớ nguồn”, “Ăn quả nhớ người trồng cây”.

Tin khác

Cảnh báo các thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng

Cảnh báo các thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng

Thời gian gần đây, hàng loạt ngân hàng tại Việt Nam liên tục phát đi cảnh báo về các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, đánh cắp thông tin cá nhân và chiếm đoạt tiền trong tài khoản người dùng. Các hình thức lừa đảo này chủ yếu nhắm vào tâm lý cả tin và thói quen sử dụng công nghệ của khách hàng, đặc biệt trong các giai đoạn cao điểm như mùa du lịch.
Trẻ em có quyền được bảo vệ đời sống riêng tư trên không gian mạng

Trẻ em có quyền được bảo vệ đời sống riêng tư trên không gian mạng

Trẻ em có quyền được bảo vệ, tiếp cận thông tin, tham gia hoạt động xã hội, vui chơi, giải trí, giữ bí mật cá nhân, đời sống riêng tư và các quyền khác khi tham gia trên không gian mạng.
Tài xế Lê Minh Giáp say rượu gây tai nạn ở Dương Nội đối diện hình phạt nào?

Tài xế Lê Minh Giáp say rượu gây tai nạn ở Dương Nội đối diện hình phạt nào?

Vụ tai nạn giao thông nghiêm trọng tại Dương Nội, Hà Nội do tài xế Lê Minh Giáp gây ra khi điều khiển xe trong tình trạng có nồng độ cồn cao đã gây hậu quả nghiêm trọng: 1 người tử vong, 3 người bị thương và nhiều phương tiện hư hỏng. Theo quy định của pháp luật, tài xế Lê Minh Giáp chắc chắn sẽ phải đối mặt với mức án nghiêm khắc.
Chánh Thanh tra Cơ yếu có quyền xử phạt vi phạm hành chính đến 160 triệu đồng

Chánh Thanh tra Cơ yếu có quyền xử phạt vi phạm hành chính đến 160 triệu đồng

Ngày 1/7/2025, Chính phủ ban hành Nghị định số 189/2025/NĐ-CP quy định chi tiết Luật Xử lý vi phạm hành chính về thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính.
Không phải nộp Phiếu lý lịch tư pháp khi xin nhận con nuôi trong nước

Không phải nộp Phiếu lý lịch tư pháp khi xin nhận con nuôi trong nước

Theo Nghị định 120/2025/NĐ-CP, khi làm hồ sơ nuôi con nuôi trong nước, người dân không cần phải nộp Phiếu lý lịch tư pháp như trước đây, nhằm giảm bớt thủ tục, tạo điều kiện thuận lợi hơn cho người dân.
Cấp lại giấy phép lái xe ô tô quá hạn theo quy định mới và những điều cần biết

Cấp lại giấy phép lái xe ô tô quá hạn theo quy định mới và những điều cần biết

Phòng Cảnh sát giao thông (CSGT) Hà Nội tiếp tục sát hạch cấp lại giấy phép lái xe (GPLX) ô tô cho các trường hợp quá hạn sử dụng. Theo quy định mới từ Thông tư số 12/2025/TT-BCA, người có GPLX quá hạn sẽ phải dự sát hạch lại lý thuyết hoặc cả lý thuyết và thực hành tùy theo thời gian quá hạn.
Quy định mới về thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính

Quy định mới về thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính

Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 189/2025/NĐ-CP, có hiệu lực từ ngày 1/7/2025, quy định chi tiết một số điều của Luật Xử lý vi phạm hành chính liên quan đến thẩm quyền xử phạt của các chức danh và lực lượng trong bộ máy nhà nước. Đây là văn bản quan trọng, làm rõ giới hạn thẩm quyền của từng cấp, đảm bảo việc xử phạt vi phạm hành chính được thực hiện nghiêm minh, đúng pháp luật.
Cảnh báo mạo danh tổ chức giải đua xe đạp để lừa đảo người tham gia

Cảnh báo mạo danh tổ chức giải đua xe đạp để lừa đảo người tham gia

Liên đoàn Xe đạp – Mô tô Thể thao Việt Nam (VCF) vừa phát đi cảnh báo về tình trạng mạo danh tổ chức giải đua xe đạp để thu phí, đánh cắp thông tin cá nhân của người dân.
Chơi Poker có hợp pháp tại Việt Nam?

Chơi Poker có hợp pháp tại Việt Nam?

Thời gian gần đây, tại Hà Nội, TP.HCM và nhiều tỉnh thành trên cả nước xuất hiện ngày càng nhiều các câu lạc bộ Poker. Các đơn vị này thường xuyên tổ chức giải đấu theo hình thức bán vé tham dự, với mức phí dao động từ vài trăm nghìn đến hàng chục triệu đồng. Người chơi thi đấu giành thứ hạng để nhận thưởng, trong nhiều trường hợp là tiền mặt. Tình trạng trên khiến nhiều người dân đặt câu hỏi: Chơi Poker như vậy có hợp pháp không? Đâu là ranh giới giữa một giải đấu trí tuệ và hành vi đánh bạc?
Cảnh báo thủ đoạn giả mạo bệnh viện kêu gọi từ thiện để lừa đảo

Cảnh báo thủ đoạn giả mạo bệnh viện kêu gọi từ thiện để lừa đảo

Thời gian gần đây, tình trạng giả mạo fanpage các bệnh viện để kêu gọi từ thiện đang trở thành vấn nạn nhức nhối trên mạng xã hội. Nhiều đối tượng đã lợi dụng hình ảnh bệnh nhân, mạo danh y bác sĩ để chiếm đoạt lòng tin và tiền bạc của người dân.
Xem thêm
Phiên bản di động