Nguy cơ mất tiền tỉ vì gửi tiết kiệm vào tiệm vàng

	Dòng tiền vào bất động sản tăng nhanh
	Gửi tiết kiệm ở ngân hàng nào có lãi suất cao nhất?
	Gửi tiết kiệm vẫn hưởng lãi thực dương

Ngày 6-10, Phòng CSĐT tội phạm về TTQLKT&CV CATP Hà Nội cho biết, quá trình điều tra mở rộng vụ án liên quan đến hiệu vàng Thanh Tuấn (thị trấn Xuân Mai, Chương Mỹ, Hà Nội) tự phát hành sổ tiết kiệm để huy động vốn của người dân và không có khả năng thanh toán, CQĐT đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố 3 bị can (là chủ 2 tiệm vàng) về hành vi “kinh doanh trái phép”. Các đối tượng bị khởi tố gồm: Nguyễn Thị Thanh (SN 1964), giám đốc doanh nghiệp vàng bạc tư nhân Thanh Tuấn; vợ chồng Nguyễn Đức Toàn (SN 1964) và Đỗ Thị Ngọc (SN 1966), chủ doanh nghiệp vàng bạc tư nhân Ngọc Toàn.

Trước đó, CQĐT CATP Hà Nội đã thực hiện lệnh khám xét và niêm phong, kiểm kê tài sản đối với doanh nghiệp vàng bạc Thanh Tuấn. Trong quá trình khởi tố vụ án xảy ra tại doanh nghiệp Thanh Tuấn, CQĐT phát hiện thêm dấu hiệu vi phạm pháp luật tại hiệu vàng Ngọc Toàn. 2 doanh nghiệp trên huy động tiền gửi của người dân trong thời gian từ năm 2009 đến 2011 và phát hành sổ tiết kiệm giống như ngân hàng nhưng lãi suất cao hơn lãi suất ngân hàng từ 2,5 đến 3%/tháng. Bước đầu, các đối tượng trong vụ án khai đã dùng tiền của người dân để kinh doanh bất động sản và cho vay lãi dẫn đến mất khả năng thanh toán.

Nhiều nạn nhân cho biết, vì ham lãi suất cao, khi gửi tiền lại được nhận sổ tiết kiệm như ở ngân hàng nên họ rất tin tưởng mang tiền, vàng đến hai hiệu vàng trên gửi. Trong sổ tiết kiệm của 2 tiệm vàng phát hành cũng có bảng kê xác nhận số tiền gửi, số tiền rút lãi và tiền gốc, có chữ ký và con dấu của doanh nghiệp. Đặc biệt, phần bìa cuốn sổ có ghi rõ những quy định đối với người gửi tiền, giống như quy định của ngân hàng: Khi lĩnh tiền, người gửi phải xuất trình sổ tiết kiệm, CMND hoặc sổ hộ khẩu, ký đủ và ký đúng chữ ký đã đăng ký tại doanh nghiệp; khi mất sổ phải thông báo kịp thời cho doanh nghiệp, tránh bị lợi dụng và chịu hậu quả của việc mất sổ. Trước khi có nhu cầu rút tiền, lúc đáo hạn, đề nghị thông báo cho doanh nghiệp trước 2-3 ngày. Tiền gửi của khách được giữ bí mật và tuyệt đối an toàn.

Để lấy thêm lòng tin của người dân, thời gian đầu, doanh nghiệp trả lãi rất đầy đủ. Đặc biệt, trước khi huy động vốn, chủ doanh nghiệp đã tìm cách đánh bóng tên tuổi một cách tinh vi. Doanh nghiệp Thanh Tuấn từng được vinh danh làm ăn tiêu biểu tại địa phương. Hiệu vàng treo nhiều ảnh vợ chồng chủ doanh nghiệp chụp chung với các vị lãnh đạo, khiến người dân càng tin tưởng.

Theo cơ quan điều tra CATP Hà Nội, khi thấy DN có dấu hiệu vỡ nợ, nhiều người thay vì trình báo cơ quan pháp luật đã tự ý tìm cách đòi tiền, chính vì vậy số nạn nhân ngày một tăng. Doanh nghiệp vàng bạc Ngọc Toàn và Thanh Tuấn không được phép kinh doanh tiền tệ, tín dụng, nhưng đã tự ý phát hành sổ tiết kiệm để huy động vốn sử dụng vào mục đích cá nhân là vi phạm pháp luật. DN tự phát hành sổ tiết kiệm dẫn đến không có khả năng thanh toán thực chất là một dạng họ, hụi biến tướng. Mục đích của việc phát hành sổ tiết kiệm của DN vẫn là chiếm dụng vốn của người dân để kinh doanh.

Tiền, vàng mang gửi đều là tiền mồ hôi nước mắt, tằn tiện chắt bóp mà có, tuy nhiên trong giao dịch dân sự, khi xảy ra vỡ nợ, cơ hội lấy lại được tiền là rất nhỏ vì chỉ trông chờ vào tài sản mà cơ quan điều tra thu giữ được từ con nợ, mà phần lớn khi xảy ra đổ vỡ thì tài sản này chẳng còn là bao. Chính vì vậy, CQĐT khuyến cáo người dân có nhu cầu gửi tiết kiệm cần cân nhắc, chỉ gửi tiền vào những tổ chức kinh doanh tiền tệ, tín dụng có phép để tránh rủi ro.

Danh Hưng