--> -->

“Tín dụng đen” vẫn diễn biến phức tạp

Thời gian qua, cơn bão “tín dụng đen” cho vay nặng lãi, kèm theo hành xử xã hội đen đã hoành hành tại nhiều địa phương gây mất trật tự xã hội. Mặc dù, cơ quan chức năng đã có nhiều khuyến cáo về “tín dụng đen” nhưng loại tội phạm này vẫn diễn biến phức tạp.
tin dung den van dien bien phuc tap Hiệu quả trong công tác đấu tranh với tội phạm “tín dụng đen”
tin dung den van dien bien phuc tap Quyết liệt đấu tranh với “tín dụng đen”
tin dung den van dien bien phuc tap Chính phủ quyết đẩy lùi “tín dụng đen”

Nhiều ổ nhóm “tín dụng đen” bị triệt phá

Liên quan đến vụ án Cố ý gây thương tích do vợ chồng Nguyễn Xuân Đường (sinh năm 1971 ở TP Thái Bình) gây ra ngày 30/3, Công an tỉnh Thái Bình đang chỉ đạo các đơn vị nghiệp vụ phối hợp Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Thái Bình điều tra mở rộng vụ án. Bên cạnh tội danh đã bị khởi tố, Nguyễn Xuân Đường còn nhiều lần bị tố cáo liên quan đến việc cho vay nặng lãi.

Cụ thể, một số người dân tại Thái Bình tố cáo Nguyễn Xuân Đường hoạt động “tín dụng đen”, có hành vi đánh đập, phá hoại tài sản của họ nhưng không bị xử lý. Trong số đó có anh Nguyễn Văn Hà. Anh Hà cho biết, bố mẹ anh là ông bà Nguyễn Văn Lẫm, Phạm Thị Quyết từng vay hơn 1,7 tỷ đồng của Nguyễn Xuân Đường, hợp đồng không ghi lãi suất và thời hạn trả nợ nhưng thực tế, các bên thỏa thuận trả lãi 2.000 đồng/triệu/ngày.

Sau đó, dù ông bà Lẫm, Quyết vẫn đang trả nợ nhưng Nguyễn Xuân Đường yêu cầu phải ủy quyền hoặc bán lại nhà xưởng Công ty Lâm Quyết cho mình (giá trị khoảng 7 tỷ đồng). Do không được đồng ý, ngày 4/10/2017, Nguyễn Xuân Đường cho người tới nhà xưởng này để de dọa, đuổi người trông coi ra ngoài và ở lại đó đến ngày 19/10/2017. Quá trình này, các đối tượng đập phá, cướp đi nhiều đồ đạc trong công ty; đồng thời, liên tục đe dọa giết ông Lẫm.

tin dung den van dien bien phuc tap
“Tín dụng đen” ngày càng hoạt động tinh vi (Ảnh minh họa)

Tại Hà Nội, ngày 4/1/2020, Công an quận Long Biên cũng đã triệt phá một ổ nhóm tội phạm “tín dụng đen", thu giữ nhiều súng, đạn và bắt giữ 3 đối tượng đang bị truy nã về tội danh cố ý gây thương tích. Cụ thể, Công an quận Long Biên phát hiện một cơ sở kinh doanh tài chính hoạt động trên địa bàn phường Thạch Bàn do Trương Hồng Sơn (trú tại huyện Ý Yên, tỉnh Nam Định), Nguyễn Văn Cường (trú tại huyện Hoài Đức, Hà Nội) làm chủ, hoạt động theo kiểu “tín dụng đen”, cho vay nặng lãi.

Tập trung điều tra, xác minh và căn cứ các tài liệu thu thập được, ngày 28/12/2019, Công an quận Long Biên đã bắt giữ 6 đối tượng, gồm Nguyễn Văn Cường, Trương Hồng Sơn, Dương Văn Dũng (trú tại tỉnh Tuyên Quang), Nguyễn Xuân Huy (trú tại tỉnh Phú Thọ), Bùi Xuân Trường (trú tại tỉnh Phú Thọ) và Đinh Văn Hải (trú tại tỉnh Sơn La). Cơ quan điều tra đã thu giữ 3 điện thoại di động, nhiều giấy tờ, sổ sách và các tài liệu có liên quan đến việc cho vay nợ.

Tiếp tục khám xét nơi ở của các đối tượng tại địa chỉ số 5 ngách 1/2/3 Huỳnh Tấn Phát (phường Thạch Bàn), lực lượng chức năng thu giữ 2 khẩu súng, trong đó có một khẩu súng quân dụng dạng AK47 và một khẩu súng ngắn ổ xoay, cùng 12 viên đạn quân dụng, 5 viên đạn thể thao. Điều tra mở rộng vụ án, Công an quận Long Biên tiếp tục bắt giữ đối tượng Chu Đức Long (trú tại tỉnh Lạng Sơn). Long cùng với Trương Hồng Sơn và Nguyễn Xuân Huy là 3 đối tượng đang bị truy nã về tội cố ý gây thương tích.

Vừa qua, Cục Cảnh sát hình sự Bộ Công an đã phối hợp, chỉ đạo Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hồ Chí Minh điều tra vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” do các đối tượng người Trung Quốc cùng đồng bọn thực hiện tại TP Hồ Chí Minh và các tỉnh, thành phố trên cả nước. Điều đáng chú ý trong vụ án này là các đối tượng đã cho người dân vay với lãi suất 4,4%/ngày, tương đương 1.600% năm; tất cả các giao dịch của người vay và người cho vay tiền đều được thực hiện thông qua mạng internet và điện thoại di động. Khi người vay không trả nợ đúng hạn sẽ bị các đối tượng gọi điện đến số điện thoại của người thân quen trong danh bạ của người vay tiền nhục mạ, hạ uy tín, gây sức ép, buộc người vay tiền phải trả nợ. Đây là thủ đoạn hoàn toàn mới, tinh vi, là biến tướng của loại tội phạm cho vay tín dụng đen…

Quản lý chặt hoạt động cho vay

TS Nguyễn Đình Sơn (Viện Nhà nước và Pháp luật) cho biết, xét dưới góc độ pháp lý, việc tham gia “tín dụng đen” dù là chủ thể vay hay cho vay đều trái quy định của pháp luật. Các chế tài áp dụng cho hành vi vi phạm khá rõ ràng. Cụ thể, về góc độ dân sự, hợp đồng vay được xác định vi phạm điều khoản lãi suất do vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay. Phần lãi suất vượt quá không có hiệu lực pháp luật. Về góc độ hành chính, việc cho vay có thể chịu phạt từ 5 - 15 triệu đồng (điểm d khoản 3 Nghị định 167/2013/NĐ-CP). Về góc độ hình sự, tùy thuộc vào tính chất, mức độ vi phạm mà các chủ thể tham gia hoạt động cho vay nặng lãi phải gánh chịu các hình phạt trong Bộ luật Hình sự năm 2015 như: Tội cho vay nặng lãi (Điều 201); Tội cố ý gây thương tích (Điều 134); Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản (Điều 174)... các chế tài đủ để răn đe hành vi vi phạm liên quan tới hoạt động “tín dụng đen”.

“Tuy nhiên, đó cũng chỉ là các biện pháp được áp dụng trong trường hợp phát hiện và có kết luận của cơ quan có thẩm quyền đối với hành vi vi phạm. Còn thực tế, những rủi ro, nguy cơ tiềm ẩn phát sinh trong hoạt động cho vay lại lớn hơn rất nhiều. Đặc biệt có thể xảy đến với bên vay khi vi phạm thỏa thuận. Đôi khi, tổn thất xảy ra chỉ có thể khắc phục hoặc chấp nhận mà không thể lường trước được. Cho nên, khi đứng trước lời mời gọi, hứa hẹn đường mật về các khoản vay, chính sách tốt, lợi ích lớn, các chủ thể đi vay nên cân nhắc kỹ về quyết định của mình. Nhận thức đúng đắn về hành vi, hậu quả của hành vi trước việc tham gia vào hoạt động “tín dụng đen” là góp phần làm giảm thiểu vấn nạn xã hội này” - TS Nguyễn Đình Sơn nhận định.

Thiếu tá Nguyễn Xuân Hùng (Công an thành phố Hà Nội) cho hay, trong hoạt động “tín dụng đen”, chủ yếu người vay đang cần việc gấp giải quyết trong ngắn ngày hoặc lâm vào tình trạng khó khăn tài chính mà không thể vay vốn ở đâu khác. Các đối tượng trong đường dây cho vay nặng lãi có thể sẽ lợi dụng tình trạng khó khăn của người vay để chuộc lợi. Cùng đó, các đối tượng luôn có đội ngũ thu hồi nợ bặm trợn, sẵn sàng dùng thủ đoạn bẩn thỉu, vũ lực, đe dọa dùng vũ lực để đòi nợ, khiến cho con nợ lâm vào tình trạng hoảng loạn, lo sợ và phải trả số tiền rất lớn cho các đối tượng cho vay “tín dụng đen”.

Cũng theo Thiếu tá Nguyễn Xuân Hùng, một trong những nguyên nhân khiến việc khó xử lý hình sự hành vi cho vay nặng lãi là tâm lý e sợ, không dám tố cáo của người dân. Để xử lý đối tượng cho vay nặng lãi, phần đa phải có người tố cáo, người bị hại. Trong khi đó, trên thực tế người dân vẫn có nhu cầu vay, nhận thức của người đi vay nóng không cao, khi túng quẫn chủ nợ đưa giấy tờ gì thì ký giấy đó. Chỉ đến khi chủ nợ hoặc nhóm xã hội đen có những hành vi đòi nợ thuê như cố ý gây thương tích, xâm phạm chỗ ở trái phép hay cướp tài sản… thì hành vi mới bị phát hiện và mới có thể bị xử lý hình sự một cách rõ ràng hơn

Như vậy, để xử lý đối tượng cho vay nặng lãi, “tín dụng đen”, các cơ quan chức năng nên nghiên cứu điều chỉnh luật theo hướng tăng nặng hơn nữa trách nhiệm hình sự đối với hành vi cho vay nếu vượt quá mức lãi suất quy định. Đồng thời, cần đưa hoạt động cho vay dân sự vào khuôn khổ để dễ quản lý, đồng thời siết chặt hơn nữa các điều kiện kinh doanh dịch vụ này và giới hạn chỉ những chủ thể nhất định mới được cấp phép hoạt động. Bên cạnh đó, cần nâng cao công tác tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật đến người dân, từ đó để người dân nâng cao hiểu biết, ý thức để tự bảo vệ bản thân trước sự phức tạp từ hoạt động “tín dụng đen” trên thị trường.

H.Phong – C.Phương

Có thể bạn quan tâm

Nên xem

Thêm một doanh nghiệp kết nối du lịch Việt Nam - Nhật Bản

Thêm một doanh nghiệp kết nối du lịch Việt Nam - Nhật Bản

Thị trường du lịch Việt Nam đang chứng kiến sự gia nhập của nhiều doanh nghiệp lữ hành mới, đặc biệt là trong bối cảnh ngành du lịch phục hồi mạnh mẽ sau đại dịch. Sự gia nhập của các doanh nghiệp này không chỉ làm phong phú thêm thị trường du lịch mà còn góp phần vào sự phục hồi và phát triển bền vững của ngành du lịch Việt Nam.
Tình cảm của người dân dành cho nguyên Chủ tịch nước Trần Đức Lương

Tình cảm của người dân dành cho nguyên Chủ tịch nước Trần Đức Lương

Ngày 24/5, mưa rơi suốt cả ngày nhưng từng đoàn người vẫn nối nhau tiến vào Nhà tang lễ Quốc gia (số 5 Trần Thánh Tông, Hà Nội) để viếng nguyên Chủ tịch nước Trần Đức Lương.
Đề xuất giao Sở GD&ĐT toàn quyền quản lý đội ngũ nhà giáo và cán bộ quản lý giáo dục

Đề xuất giao Sở GD&ĐT toàn quyền quản lý đội ngũ nhà giáo và cán bộ quản lý giáo dục

Bộ Giáo dục và Đào tạo (GD&ĐT) đề xuất giao Sở GD&ĐT toàn quyền quản lý đội ngũ nhà giáo và cán bộ quản lý giáo dục, bao gồm: Tuyển dụng, sử dụng, bổ nhiệm, đào tạo, đánh giá, điều động - thống nhất toàn tỉnh.
Học sinh cần rà soát kỹ thông tin trên Phiếu báo dự thi vào lớp 10

Học sinh cần rà soát kỹ thông tin trên Phiếu báo dự thi vào lớp 10

Để tránh nhầm lẫn, sai sót, sau khi nhận Phiếu báo dự thi vào lớp 10 trung học phổ thông (THPT) năm học 2025 - 2026, học sinh cần kiểm tra toàn bộ thông tin in trên Phiếu.
Biểu dương gia đình Thủ đô tiêu biểu “5 không, 3 sạch” giai đoạn 2021 - 2025

Biểu dương gia đình Thủ đô tiêu biểu “5 không, 3 sạch” giai đoạn 2021 - 2025

Hướng tới chào mừng Ngày Gia đình Việt Nam 28/6, hưởng ứng Tháng hành động vì trẻ em năm 2025, chiều 24/5, Hội LHPN Hà Nội tổ chức chương trình Chắp cánh ước mơ cho con và biểu dương Gia đình tiêu biểu thực hiện Cuộc vận động “Xây dựng gia đình 5 không, 3 sạch” giai đoạn 2021 - 2025”.
Hà Nội chỉ đạo nâng cao công tác tiếp dân

Hà Nội chỉ đạo nâng cao công tác tiếp dân

Để phục vụ tốt cho các sự kiện chính trị quan trọng của Thành phố và đất nước, từ năm 2024 đến nay, Thành ủy và Ủy ban nhân dân (UBND) thành phố Hà Nội đã ban hành nhiều chỉ đạo, nâng cao công tác tiếp công dân, siết chặt trách nhiệm của lãnh đạo các đơn vị có nhiệm vụ tiếp công dân nhằm giải quyết dứt điểm các vụ việc khiếu kiện, tố cáo phức tạp.
Biến chứng sau can thiệp thẩm mỹ: Cần lắm một hồi chuông cảnh tỉnh

Biến chứng sau can thiệp thẩm mỹ: Cần lắm một hồi chuông cảnh tỉnh

Nhu cầu làm đẹp không ngừng gia tăng trong xã hội hiện đại, kéo theo sự bùng nổ của hàng loạt cơ sở thẩm mỹ. Tuy nhiên, đằng sau những lời quảng cáo “làm đẹp không đau, nhanh gọn, giá rẻ” trên mạng xã hội là vô số cạm bẫy, đẩy nhiều chị em vào cảnh “tiền mất tật mang”, thậm chí biến dạng vĩnh viễn hoặc nguy hiểm đến tính mạng.

Tin khác

Đừng để con bạn trở thành nạn nhân của "Trại hè tích xanh" giả mạo

Đừng để con bạn trở thành nạn nhân của "Trại hè tích xanh" giả mạo

Nhắm vào tâm lý muốn con được trải nghiệm, học hỏi trong dịp hè, nhiều fanpage mạo danh các tổ chức uy tín đã tung ra những "Trại hè tích xanh" đầy hấp dẫn nhưng thực chất là cái bẫy lừa đảo tinh vi. Không ít phụ huynh vì chủ quan hoặc thiếu kiểm chứng đã vô tình đẩy con em mình vào vòng nguy hiểm: Mất tiền, lộ thông tin cá nhân, thậm chí tiềm ẩn rủi ro an toàn. Trước thủ đoạn ngày càng tinh vi, phụ huynh tuyệt đối không thể coi thường.
Công an Việt - Lào triệt phá đường dây đánh bạc xuyên quốc gia 1.300 tỷ đồng

Công an Việt - Lào triệt phá đường dây đánh bạc xuyên quốc gia 1.300 tỷ đồng

Chỉ trong 5 tháng, hàng nghìn con bạc đã "đốt" gần 1.300 tỷ đồng vào đường dây cờ bạc trực tuyến xuyên quốc gia. Công an Việt Nam và Lào vừa phối hợp đánh sập ổ nhóm tội phạm quy mô lớn; hé lộ những chiêu trò tinh vi và số tiền siêu lợi nhuận mà các "ông trùm" đã bỏ túi.
Bắt khẩn cấp Chủ tịch UBND phường tại Đồng Nai để điều tra về hành vi nhận hối lộ

Bắt khẩn cấp Chủ tịch UBND phường tại Đồng Nai để điều tra về hành vi nhận hối lộ

Các đối tượng đã nhận tiền của các cá nhân có nhu cầu xây dựng nhà trái phép trên đất nông nghiệp để đưa cho cán bộ thuộc Ủy ban nhân dân (UBND) phường Trảng Dài, thành phố Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai nhằm tránh bị kiểm tra, lập biên bản vi phạm hoặc buộc ngừng xây dựng, buộc tháo dỡ công trình.
Hà Nội: Khởi tố 4 cán bộ phường Hoàng Liệt nhận hối lộ hơn 1 tỷ đồng

Hà Nội: Khởi tố 4 cán bộ phường Hoàng Liệt nhận hối lộ hơn 1 tỷ đồng

Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an thành phố Hà Nội vừa ra Quyết định khởi tố 4 bị can về tội Nhận hối lộ xảy ra tại phường Hoàng Liệt, quận Hoàng Mai.
Đà Nẵng: Tạm giữ gần 2.000 sản phẩm hàng giả, hàng nhái thương hiệu LV, Chanel, Hermès

Đà Nẵng: Tạm giữ gần 2.000 sản phẩm hàng giả, hàng nhái thương hiệu LV, Chanel, Hermès

Các tổ công tác thuộc Chi cục Quản lý thị trường (QLTT) thành phố Đà Nẵng đã tiến hành kiểm tra hàng loạt cửa hàng thời trang thuộc địa bàn quận Hải Châu và thu giữ gần 2.000 sản phẩm giả, nhái các thương hiệu nổi tiếng đã được bảo hộ tại Việt Nam.
Nghệ An: Công an nổ súng khống chế 2 xe ô tô chở 1,5 tấn pháo lậu

Nghệ An: Công an nổ súng khống chế 2 xe ô tô chở 1,5 tấn pháo lậu

Ngày 21/5, Công an tỉnh Nghệ An, cho biết đang tạm giữ hình sự Hoàng Cảnh Ước (SN 1981) và Cao Thanh Hòa (SN 1994), cùng trú tỉnh Gia Lai để điều tra tội buôn bán hàng cấm.
Sắp xét xử phúc thẩm cựu luật sư Trần Đình Triển

Sắp xét xử phúc thẩm cựu luật sư Trần Đình Triển

Sau bản án sơ thẩm, ông Trần Đình Triển có đơn kháng cáo kêu oan, đề nghị tòa phúc thẩm hủy án sơ thẩm.
Truy tố cựu Giám đốc Trung tâm lý lịch tư pháp nhận hối lộ hơn 43 tỉ đồng

Truy tố cựu Giám đốc Trung tâm lý lịch tư pháp nhận hối lộ hơn 43 tỉ đồng

Bị can Hoàng Quốc Hùng, Cựu Giám đốc Trung tâm Lý lịch tư pháp Quốc gia bị truy tố về tội danh "Nhận hối lộ" với cáo buộc nhận hơn 38 tỉ đồng thông qua giải quyết hồ sơ, cấp phiếu lý lịch tư pháp cho hơn 55.000 trường hợp.
Hoa hậu Thùy Tiên có vai trò gì trong vụ án kẹo rau củ Kera?

Hoa hậu Thùy Tiên có vai trò gì trong vụ án kẹo rau củ Kera?

Trong vụ án liên quan đến sản phẩm kẹo rau củ Kera, Hoa hậu Nguyễn Thúc Thùy Tiên bị khởi tố và bắt tạm giam với cáo buộc "Lừa dối khách hàng" theo khoản 2 Điều 198 Bộ luật Hình sự. Cô được xác định là đồng phạm với các bị can thuộc Công ty Cổ phần Tập đoàn Chị Em Rọt.
Bắt tạm giam hoa hậu Nguyễn Thúc Thùy Tiên

Bắt tạm giam hoa hậu Nguyễn Thúc Thùy Tiên

Mở rộng điều tra vụ án sản xuất hàng giả là thực phẩm và lừa dối khách hàng liên quan Công ty Cổ phần Asia Life và Công ty cổ phần Tập đoàn Chị Em Rọt. Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã khởi tố thêm 5 bị can, trong đó có Hoa hậu Nguyễn Thúc Thuỳ Tiên.
Xem thêm
Phiên bản di động