Làm thế nào để lấy lại tiền khi chuyển khoản nhầm?

Tư vấn luật 29/09/2015 11:00 Chia sẻ

Hỏi: Tôi chuyển khoản nhầm và chủ tài khoản đã rút toàn bộ số tiền tôi gửi. Tôi phải làm thế nào để lấy lại tiền, trong khi không liên lạc được với chủ tài khoản? (Nguyễn Thanh)

	Quy định về xử ly hôn khi vắng mặt đương sự?
	Nhận tiền cho điểm sinh viên có phạm pháp?
	Thủ tục từ chối nhận con?

Trả lời:

Theo quy định tại khoản 4 điều 36 Thông tư 23/2010/TT-NHNN ngày 09/11/2010 quy định về việc quản lý, vận hành và sử dụng hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng: Đối với lệnh thanh toán sai địa chỉ khách hàng..., sai tên, số hiệu tài khoản của người nhận lệnh thanh toán (đúng tên nhưng sai số hiệu tài khoản hoặc ngược lại), ký hiệu chứng từ, ký hiệu loại nghiệp vụ, xử lý như sau:

Đối với lệnh thanh toán đã thực hiện, đơn vị nhận lệnh xử lý tương tự như đã nêu tại điểm b khoản 3 điều này: Trường hợp nhận được thông báo của đơn vị khởi tạo lệnh sau khi đã trả tiền cho khách hàng thì đơn vị nhận lệnh ghi sổ theo dõi lệnh thanh toán bị sai sót và xử lý...

Trường hợp tài khoản của khách hàng không đủ số dư để thu hồi thì đơn vị nhận lệnh ghi nhập Sổ theo dõi yêu cầu hoàn trả lệnh thanh toán và yêu cầu khách hàng nộp tiền vào tài khoản để thực hiện yêu cầu hoàn trả này. Khi khách hàng nộp đủ tiền, kế toán ghi xuất sổ theo dõi yêu cầu hoàn trả lệnh thanh toán Có chưa thực hiện được, lập lệnh thanh toán có gửi đơn vị khởi tạo lệnh và hạch toán như đã hướng dẫn trên.

Trường hợp khách hàng không còn khả năng thanh toán hoặc khách hàng vãng lai không xác định được nơi cư trú, thì đơn vị nhận lệnh phải phối hợp với chính quyền địa phương và các cơ quan bảo vệ pháp luật như công an, tòa án… để tìm mọi biện pháp thu hồi lại tiền. Theo quy định nói trên, ngay khi phát hiện chuyển nhầm tiền cho người khác, bạn cần thông báo cho ngân hàng nơi bạn chuyển tiền báo việc chuyển nhầm tài khoản, đồng thời yêu cầu tra soát, rà soát đối với sai sót giao dịch giao dịch chuyển tiền liên ngân hàng. Ngân hàng khi phát hiện có dấu hiệu nhầm lẫn hay sai sót sẽ thông báo cho chủ tài khoản và thực hiện phong tỏa, tạm khóa tài khoản cho đến khi làm rõ, khắc phục xong những sai sót trên.

Trường hợp số tiền gửi nhầm vào tài khoản đã được rút, ngân hàng sẽ thông báo và liên lạc với chủ tài khoản để yêu cầu trả lại số tiền trên. Trường hợp chủ tài khoản không đồng ý trả lại số tiền, bạn có thể đề nghị ngân hàng cung cấp thông tin của chủ tài khoản này để khởi kiện yêu cầu trả lại số tiền trên theo quy định tại khoản 1 điều 599 Bộ luật Dân sự…

Luật sư, thạc sĩ
Phạm Thanh Bình

Tags:

Nên xem

MB bị yêu cầu siết kiểm soát nội bộ tại Chi nhánh Điện Biên

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 3 vừa có chỉ đạo “nóng”, yêu cầu Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) chấn chỉnh các tồn tại trong hoạt động của Chi nhánh Điện Biên. MB phải tăng cường công tác kiểm soát nội bộ và thực hiện đầy đủ trách nhiệm theo quy định của Luật Thanh tra. Đây là động thái nhằm đảm bảo hoạt động tuân thủ, minh bạch và an toàn tại chi nhánh.

Không để gián đoạn việc chi trả quyền lợi của người tham gia bảo hiểm xã hội

Ngày 21/7, Bảo hiểm xã hội (BHXH) Việt Nam đã chỉ đạo toàn hệ thống khẩn trương triển khai ứng phó với cơn bão số 3 (Wipha), trên tinh thần sẵn sàng hỗ trợ người dân, tổ chức, giao dịch, làm việc với cơ quan BHXH, không để gián đoạn trong việc chi trả quyền lợi của người tham gia.

Thương mại điện tử xuyên biên giới: Tạo đà tăng trưởng bền vững cho xuất khẩu

Trong bối cảnh kinh tế số toàn cầu, chuyển đổi số và thúc đẩy thương mại điện tử (TMĐT) đang là một trong những động lực then chốt giúp Việt Nam hội nhập, nâng cao năng lực cạnh tranh, mở rộng thị trường xuất khẩu và tạo đà tăng trưởng bền vững cho xuất khẩu.

Tổng LĐLĐ Việt Nam gặp mặt cán bộ chủ chốt Công đoàn qua các thời kỳ

Nhân kỷ niệm 96 năm Ngày thành lập Công đoàn Việt Nam (28/7/1929 - 28/7/2025), chiều nay (21/7), Ủy viên Trung ương Đảng, Phó Chủ tịch Mặt trận Tổ quốc Việt Nam, Chủ tịch Tổng Liên đoàn Lao động (LĐLĐ) Việt Nam Nguyễn Đình Khang đã chủ trì buổi gặp mặt cán bộ chủ chốt Công đoàn qua các thời kỳ.

Ứng phó bão số 3: Xe buýt, tàu điện linh hoạt điều chỉnh thời gian hoạt động hoặc tạm dừng

Các đơn vị cung cấp dịch vụ vận tải hành khách công cộng như xe buýt, tàu điện trên địa bàn Thành phố đang tích cực triển khai các giải pháp phòng ngừa, ứng phó kịp thời và hiệu quả theo diễn biến thực tế của bão số 3.

Các cơ sở giáo dục chủ động ứng phó với bão số 3

Sở Giáo dục và Đào tạo Hà Nội vừa có văn bản gửi Ủy ban nhân dân các phường, xã; các cơ sở giáo dục về việc chủ động ứng phó với cơn bão số 3.

Mỗi kỳ thi đại học là một khó khăn riêng

Những ngày tháng Bảy, khi kỳ thi tốt nghiệp THPT vừa khép lại, mạng xã hội tràn ngập hình ảnh các sĩ tử vui mừng, rơi nước mắt, hoặc lặng lẽ suy tư với điểm thi và tính toán đặt nguyện vọng. Bầu không khí ấy khiến không ít người thuộc thế hệ trước lại thấy bồi hồi, xao xuyến khi ký ức về những mùa thi đại học “từ thế kỷ trước” chợt ùa về, nguyên vẹn như chưa từng phai nhạt.

Tin khác

Trẻ em có quyền được bảo vệ đời sống riêng tư trên không gian mạng

Tư vấn luật 20/07/2025 13:10

Trẻ em có quyền được bảo vệ, tiếp cận thông tin, tham gia hoạt động xã hội, vui chơi, giải trí, giữ bí mật cá nhân, đời sống riêng tư và các quyền khác khi tham gia trên không gian mạng.

Tài xế Lê Minh Giáp say rượu gây tai nạn ở Dương Nội đối diện hình phạt nào?

Tư vấn luật 17/07/2025 14:04

Vụ tai nạn giao thông nghiêm trọng tại Dương Nội, Hà Nội do tài xế Lê Minh Giáp gây ra khi điều khiển xe trong tình trạng có nồng độ cồn cao đã gây hậu quả nghiêm trọng: 1 người tử vong, 3 người bị thương và nhiều phương tiện hư hỏng. Theo quy định của pháp luật, tài xế Lê Minh Giáp chắc chắn sẽ phải đối mặt với mức án nghiêm khắc.

Chánh Thanh tra Cơ yếu có quyền xử phạt vi phạm hành chính đến 160 triệu đồng

Tư vấn luật 15/07/2025 13:09

Ngày 1/7/2025, Chính phủ ban hành Nghị định số 189/2025/NĐ-CP quy định chi tiết Luật Xử lý vi phạm hành chính về thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính.

Không phải nộp Phiếu lý lịch tư pháp khi xin nhận con nuôi trong nước

Tư vấn luật 15/07/2025 08:14

Theo Nghị định 120/2025/NĐ-CP, khi làm hồ sơ nuôi con nuôi trong nước, người dân không cần phải nộp Phiếu lý lịch tư pháp như trước đây, nhằm giảm bớt thủ tục, tạo điều kiện thuận lợi hơn cho người dân.

Cấp lại giấy phép lái xe ô tô quá hạn theo quy định mới và những điều cần biết

Tư vấn luật 11/07/2025 17:27

Phòng Cảnh sát giao thông (CSGT) Hà Nội tiếp tục sát hạch cấp lại giấy phép lái xe (GPLX) ô tô cho các trường hợp quá hạn sử dụng. Theo quy định mới từ Thông tư số 12/2025/TT-BCA, người có GPLX quá hạn sẽ phải dự sát hạch lại lý thuyết hoặc cả lý thuyết và thực hành tùy theo thời gian quá hạn.

Quy định mới về thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính

Tư vấn luật 11/07/2025 06:37

Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 189/2025/NĐ-CP, có hiệu lực từ ngày 1/7/2025, quy định chi tiết một số điều của Luật Xử lý vi phạm hành chính liên quan đến thẩm quyền xử phạt của các chức danh và lực lượng trong bộ máy nhà nước. Đây là văn bản quan trọng, làm rõ giới hạn thẩm quyền của từng cấp, đảm bảo việc xử phạt vi phạm hành chính được thực hiện nghiêm minh, đúng pháp luật.

Cảnh báo mạo danh tổ chức giải đua xe đạp để lừa đảo người tham gia

Tư vấn luật 10/07/2025 06:49

Liên đoàn Xe đạp – Mô tô Thể thao Việt Nam (VCF) vừa phát đi cảnh báo về tình trạng mạo danh tổ chức giải đua xe đạp để thu phí, đánh cắp thông tin cá nhân của người dân.

Chơi Poker có hợp pháp tại Việt Nam?

Tư vấn luật 07/07/2025 19:17

Thời gian gần đây, tại Hà Nội, TP.HCM và nhiều tỉnh thành trên cả nước xuất hiện ngày càng nhiều các câu lạc bộ Poker. Các đơn vị này thường xuyên tổ chức giải đấu theo hình thức bán vé tham dự, với mức phí dao động từ vài trăm nghìn đến hàng chục triệu đồng. Người chơi thi đấu giành thứ hạng để nhận thưởng, trong nhiều trường hợp là tiền mặt. Tình trạng trên khiến nhiều người dân đặt câu hỏi: Chơi Poker như vậy có hợp pháp không? Đâu là ranh giới giữa một giải đấu trí tuệ và hành vi đánh bạc?

Cảnh báo thủ đoạn giả mạo bệnh viện kêu gọi từ thiện để lừa đảo

Tư vấn luật 07/07/2025 12:01

Thời gian gần đây, tình trạng giả mạo fanpage các bệnh viện để kêu gọi từ thiện đang trở thành vấn nạn nhức nhối trên mạng xã hội. Nhiều đối tượng đã lợi dụng hình ảnh bệnh nhân, mạo danh y bác sĩ để chiếm đoạt lòng tin và tiền bạc của người dân.

Ngày 30/8, công bố Quyết định đặc xá đợt 2 năm 2025

Tư vấn luật 07/07/2025 06:49

Phó Thủ tướng Thường trực Nguyễn Hòa Bình, Chủ tịch Hội đồng tư vấn đặc xá, vừa ký Hướng dẫn số 94/HD-HĐTVĐX triển khai thực hiện Quyết định số 1244/2025/QĐ-CTN ngày 3/7/2025 của Chủ tịch nước về đặc xá đợt 2 năm 2025.

Xem thêm