Làm thế nào để lấy lại tiền khi chuyển khoản nhầm?

Tư vấn luật 29/09/2015 11:00 Chia sẻ

Hỏi: Tôi chuyển khoản nhầm và chủ tài khoản đã rút toàn bộ số tiền tôi gửi. Tôi phải làm thế nào để lấy lại tiền, trong khi không liên lạc được với chủ tài khoản? (Nguyễn Thanh)

	Quy định về xử ly hôn khi vắng mặt đương sự?
	Nhận tiền cho điểm sinh viên có phạm pháp?
	Thủ tục từ chối nhận con?

Trả lời:

Theo quy định tại khoản 4 điều 36 Thông tư 23/2010/TT-NHNN ngày 09/11/2010 quy định về việc quản lý, vận hành và sử dụng hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng: Đối với lệnh thanh toán sai địa chỉ khách hàng..., sai tên, số hiệu tài khoản của người nhận lệnh thanh toán (đúng tên nhưng sai số hiệu tài khoản hoặc ngược lại), ký hiệu chứng từ, ký hiệu loại nghiệp vụ, xử lý như sau:

Đối với lệnh thanh toán đã thực hiện, đơn vị nhận lệnh xử lý tương tự như đã nêu tại điểm b khoản 3 điều này: Trường hợp nhận được thông báo của đơn vị khởi tạo lệnh sau khi đã trả tiền cho khách hàng thì đơn vị nhận lệnh ghi sổ theo dõi lệnh thanh toán bị sai sót và xử lý...

Trường hợp tài khoản của khách hàng không đủ số dư để thu hồi thì đơn vị nhận lệnh ghi nhập Sổ theo dõi yêu cầu hoàn trả lệnh thanh toán và yêu cầu khách hàng nộp tiền vào tài khoản để thực hiện yêu cầu hoàn trả này. Khi khách hàng nộp đủ tiền, kế toán ghi xuất sổ theo dõi yêu cầu hoàn trả lệnh thanh toán Có chưa thực hiện được, lập lệnh thanh toán có gửi đơn vị khởi tạo lệnh và hạch toán như đã hướng dẫn trên.

Trường hợp khách hàng không còn khả năng thanh toán hoặc khách hàng vãng lai không xác định được nơi cư trú, thì đơn vị nhận lệnh phải phối hợp với chính quyền địa phương và các cơ quan bảo vệ pháp luật như công an, tòa án… để tìm mọi biện pháp thu hồi lại tiền. Theo quy định nói trên, ngay khi phát hiện chuyển nhầm tiền cho người khác, bạn cần thông báo cho ngân hàng nơi bạn chuyển tiền báo việc chuyển nhầm tài khoản, đồng thời yêu cầu tra soát, rà soát đối với sai sót giao dịch giao dịch chuyển tiền liên ngân hàng. Ngân hàng khi phát hiện có dấu hiệu nhầm lẫn hay sai sót sẽ thông báo cho chủ tài khoản và thực hiện phong tỏa, tạm khóa tài khoản cho đến khi làm rõ, khắc phục xong những sai sót trên.

Trường hợp số tiền gửi nhầm vào tài khoản đã được rút, ngân hàng sẽ thông báo và liên lạc với chủ tài khoản để yêu cầu trả lại số tiền trên. Trường hợp chủ tài khoản không đồng ý trả lại số tiền, bạn có thể đề nghị ngân hàng cung cấp thông tin của chủ tài khoản này để khởi kiện yêu cầu trả lại số tiền trên theo quy định tại khoản 1 điều 599 Bộ luật Dân sự…

Luật sư, thạc sĩ
Phạm Thanh Bình

Tags:

Nên xem

Đánh bại Real Betis với tỷ số 4-1, Chelsea vô địch UEFA Conference League 2024/25

Chelsea đã có màn trình diễn tuyệt vời để lật ngược thế cờ và giành chiến thắng vang dội 4-1 trước Real Betis trong trận chung kết UEFA Europa Conference League mùa giải 2024/25, qua đó nâng cao chiếc cúp danh giá trong lịch sử câu lạc bộ.

Thủ tướng Chính phủ yêu cầu kế hoạch kinh tế - xã hội năm 2026 phải có định lượng, rõ kết quả

Phó Thủ tướng Thường trực Nguyễn Hòa Bình vừa ký Chỉ thị số 14/CT-TTg ngày 28/5/2025 của Thủ tướng Chính phủ về xây dựng kế hoạch phát triển kinh tế - xã hội và dự toán ngân sách nhà nước (NSNN) năm 2026.

“Những chặng đường bụi bặm” tập 29: Nguyên bỏ vào rừng sau khi gây sự với Hậu, căng thẳng đẩy lên cao trào

Tập 29 của bộ phim “Những chặng đường bụi bặm” tiếp tục mang đến những tình tiết đầy kịch tính và cảm xúc khi mâu thuẫn giữa các nhân vật chính ngày càng trở nên gay gắt.

Giá xăng dầu hôm nay (29/5): Giá dầu thế giới quay đầu tăng

Hôm nay (29/5), giá dầu thế giới tăng hơn 1% sau khi Mỹ cấm Chevron xuất khẩu dầu từ Venezuela và một số khu vực sản xuất tại Canada bị gián đoạn, trong khi thị trường ngóng chờ động thái tăng sản lượng từ OPEC+. Cụ thể, giá dầu Brent ở mốc 64,79 USD/thùng, tăng 1,09%, giá dầu WTI ở mốc 61,68 USD/thùng, tăng 1,31%. Giá xăng trong nước chiều nay dự báo có thể tăng nhẹ.

Telegram, ứng dụng bảo mật hay “vùng tối” trên không gian mạng?

Ra đời vào năm 2013, Telegram từng được ca ngợi là biểu tượng của tự do số. Ứng dụng nhắn tin này nhanh chóng trở nên phổ biến toàn cầu nhờ cam kết bảo mật tối đa, không thu thập dữ liệu người dùng, và cho phép giao tiếp ẩn danh.

Nhận định Copenhagen vs Silkeborg: Đợi chờ một cột mốc lịch sử

Vào lúc 22h00 ngày 29/5, sân vận động Parken sẽ là tâm điểm của bóng đá Đan Mạch khi chứng kiến trận chung kết Cúp Quốc gia 2024/25 giữa Copenhagen và Silkeborg. Đây không chỉ là cuộc tranh tài cho một danh hiệu mà còn là cơ hội để Copenhagen độc chiếm kỷ lục về số lần vô địch Cúp Quốc gia, một cột mốc lịch sử đang chờ đợi "Sư tử".

Giá vàng hôm nay (29/5): Tăng nhẹ

Giá vàng hôm nay (29/5): Đồng loạt quay đầu tăng lên ở cả thị trường trong nước và thế giới.

Tin khác

Từ 1/7, phạt đến 50 triệu đồng nếu sạc xe điện trong nhà không có giải pháp PCCC

Tư vấn luật 27/05/2025 20:06

Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 106/2025/NĐ-CP, có hiệu lực từ ngày 1/7/2025, quy định mức phạt cực nặng đối với các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực phòng cháy, chữa cháy và cứu nạn, cứu hộ (PCCC và CNCH). Đáng chú ý, việc không có giải pháp PCCC tại khu vực sạc xe điện trong nhà sẽ bị phạt tiền từ 40 triệu đồng đến 50 triệu đồng.

Phạt tù 12 năm đối với tội xả chất thải nguy hại gây ô nhiễm môi trường

Tư vấn luật 23/04/2025 12:30

Đây là một trong những nội dung tại Dự thảo Bộ luật Hình sự (sửa đổi) do Bộ Công an chủ trì xây dựng đề xuất tăng mạnh mức hình phạt tù và tiền đối với các tội về môi trường và tội lây lan dịch bệnh.

Đề xuất tăng mức hình phạt tù liên quan đến tội phạm ma túy

Tư vấn luật 22/04/2025 07:33

Tại Dự thảo Bộ luật Hình sự (sửa đổi), Bộ Công an đề xuất nâng mức hình phạt tù liên quan đến tội phạm ma túy.

Đối tượng làm sản phẩm giả tự tin đăng ký sở hữu trí tuệ tại cơ quan quản lý

Tư vấn luật 16/04/2025 20:44

Từ thực tế cơ quan điều tra triệt phá nhiều vụ án liên quan đến sữa giả, sản phẩm giả cho thấy, đối tượng làm giả còn tinh vi đến mức đăng ký sở hữu trí tuệ sản phẩm đó tại cơ quan quản lý Nhà nước. Tại dự thảo Bộ luật Hình sự (sửa đổi) do Bộ Công an chủ trì soạn thảo đã đề xuất nhiều tội phải chịu trách nhiệm hình sự, trong đó có tội sản xuất, buôn bán hàng giả là lương thực, thực phẩm, phụ gia thực phẩm…

Người mẹ ở Quảng Nam sát hại con để trục lợi bảo hiểm đối mặt án phạt nào?

Tư vấn luật 07/04/2025 10:10

Cơ quan Công an đã ra các quyết định khởi tố bị can và bắt tạm giam Tô Thị Ty Na về hành vi giết người. Hành vi sát hại con ruột nhằm trục lợi bảo hiểm của đối tượng Na đã gây phẫn nộ trong dư luận. Nhiều người cho rằng, người phụ nữ mất nhân tính này phải bị pháp luật xử lý ở mức án cao nhất...

Cái giá phải trả vì “bóc phốt” nhau trên mạng xã hội

Tư vấn luật 02/04/2025 22:19

Nghị định của Chính phủ, bộ Luật Hình sự, Luật An ninh mạng… đều quy định rất rõ các chế tài xử lý hành vi xúc phạm, lăng mạ, bôi nhọ danh dự, nhân phẩm của người khác. Thậm chí việc đưa ảnh, chuyện đời tư người khác lên các nền tảng mạng xã hội khi chưa được sự cho phép cũng bị xử phạt rất nặng. Chế tài đã có, nhưng chuyện xúc phạm, lăng mạ, bôi nhọ danh dự người khác vẫn đều đều xuất hiện trên các nền tảng mạng xã hội.

Vai trò của Công an cấp xã trong tiếp nhận tố giác, tin báo về tội phạm

Tư vấn luật 28/03/2025 06:26

Sau khi không còn công an cấp huyện, nhiều ý kiến cho rằng ông an xã có thẩm quyền rộng hơn khi tiếp nhận tố giác, tin báo về tội phạm, thậm chí có quyền kiến nghị khởi tố vụ án, khởi tố bị can. Để làm rõ nhiệm vụ của công an xã, Bộ Công an đã có nhiều văn bản hướng dẫn chi tiết.